Sisukord

Pangalitsents Singapuris: kuidas seda saada?

Singapur on Aasia juhtiv finantskeskus, mis pakub äri- ja investeerimisvõimalusi ettevõtetele üle kogu maailma. Ettevõtete jaoks, kes soovivad Singapuris pangandust teha, on pangalitsentsi saamine ülioluline samm. Selles artiklis vaatleme Singapuris pangalitsentsi saamise nõudeid ja protsesse.

Mis on panganduslitsents Singapuris?

Panganduslitsents Singapuris on Singapuri Rahandusameti (MAS) poolt ettevõttele antud seaduslik luba riigis pangandustegevuseks. Pangandustegevus hõlmab hoiuste kogumist, laenude andmist, makseteenuste pakkumist ja muid finantsteenuseid.

Ettevõtted, kes soovivad Singapuris pangandust teha, peavad hankima MAS-ilt panganduslitsentsi. MAS on Singapuri finantsregulaator ja vastutab riigi finantsasutuste järelevalve ja reguleerimise eest.

Pangalitsentside tüübid Singapuris

Singapuris on kahte tüüpi pangalitsentse:

Täielik pangalitsents
Piiratud pangalitsents

Täielik pangalitsents

Täielik panganduslitsents võimaldab ettevõttel tegeleda kõigi Singapuris lubatud pangandustoimingutega, sealhulgas hoiuste võtmise ja laenude andmisega. Ettevõtted, kes soovivad saada täielikku pangalitsentsi, peavad vastama rangetele finants- ja juhtimisnõuetele.

Piiratud pangalitsents

Piiratud panganduslitsents võimaldab ettevõtjal tegeleda teatud kindla pangandustegevusega, näiteks makseteenuste osutamisega või rahaliste vahendite haldamisega. Ettevõtted, kes soovivad saada piiratud panganduslitsentsi, peavad täitma ka rangeid finants- ja juhtimisnõudeid, kuid need nõuded on leebemad kui täieliku pangalitsentsi omad.

Nõuded panganduslitsentsi saamiseks Singapuris

Singapuris pangalitsentsi saamiseks peavad ettevõtted vastama rangetele juhtimis-, kapitalisatsiooni- ja regulatiivsetele vastavusnõuetele. Siin on peamised nõuded panganduslitsentsi saamiseks Singapuris:

Juhtimisnõuded

Ettevõtetel, kes soovivad saada Singapuris panganduslitsentsi, peab olema tugev ja tõhus juhtimisstruktuur. See hõlmab pädevat ja kogenud direktorite nõukogu ning pädevat ja kogenud juhtkonda.

Samuti peaksid ettevõtetel olema selged riskijuhtimise, eeskirjade järgimise ning rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise eeskirjad ja protseduurid.

Rahastamisnõuded

Ettevõtetel, kes soovivad saada panganduslitsentsi Singapuris, peab täieliku panganduslitsentsi jaoks olema minimaalne kapital 1,5 miljardit Singapuri dollarit (ligikaudu 1,1 miljardit USA dollarit) ja piiratud pangalitsentsi jaoks vähemalt 100 miljonit Singapuri dollarit (ligikaudu 74 miljonit USA dollarit).

Ettevõtetel peavad olema ka piisavad kapitali suhtarvud, et tagada nende maksevõime ja suutlikkus tulla toime finantsriskidega.

Õigusnormidele vastavuse nõuded

Singapuris pangalitsentsi taotlevad ettevõtted peavad järgima kõiki kohaldatavaid finantsteenuste seadusi ja eeskirju. See hõlmab rahvusvaheliste rahapesu- ja terrorismi rahastamisevastaste standardite järgimist, aga ka tarbijakaitsestandardite järgimist.

Panganduslitsentsi saamise protsess Singapuris

Singapuris pangalitsentsi saamise protsess on range ja võib kesta mitu kuud või isegi aastaid. Siin on protsessi peamised sammud:

1. samm: litsentsitaotlus

Esimene samm Singapuris pangalitsentsi saamiseks on MAS-ile taotluse esitamine. Taotlus peaks sisaldama üksikasjalikku teavet ettevõtte kohta, sealhulgas selle juhtimisstruktuuri, kavandatavaid tegevusi ja finantsplaane.

Samuti peavad ettevõtted esitama teavet oma kogemuste ja teadmiste kohta finantsteenuste vallas, samuti nende suutlikkuse kohta täita Singapuri regulatiivseid nõudeid.

2. samm: taotluse hindamine

Pärast taotluse esitamist viib MAS läbi ettevõtte ja selle kavandatavate tegevuste põhjaliku hindamise. See hõlmab ettevõtte juhtimisstruktuuri, finantsplaanide ja Singapuri regulatiivsete nõuete täitmise võime hindamist.

MAS saab läbi viia ka eeskirjade järgimise ning rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise auditeid.

3. samm: eelkontroll

Kui MAS leiab, et ettevõte vastab Singapuris panganduslitsentsi saamise nõuetele, vaatab ta taotluse läbi. See hõlmab ettevõtte juhtimisstruktuuri, finantsplaanide ja Singapuri regulatiivsete nõuete täitmise võime hindamist.

MAS saab läbi viia ka eeskirjade järgimise ning rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise auditeid.

4. samm: põhjalik ülevaade

Eduka eeluurimise korral teostab MAS taotluse põhjaliku läbivaatuse. See hõlmab ettevõtte juhtimisstruktuuri, finantsplaanide ja Singapuri regulatiivsete nõuete täitmise võimekuse üksikasjalikumat hindamist.

MAS saab läbi viia ka eeskirjade järgimise ning rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise auditeid.

5. samm: SAM-i otsus

Kui põhjalik ülevaatus on lõpule viidud, teeb MAS otsuse pangalitsentsi andmise kohta. Kui taotlus kiidetakse heaks, peab ettevõte maksma litsentsitasu ja järgima kõiki Singapuri regulatiivseid nõudeid.

Näited panganduslitsentsidest Singapuris

Siin on mõned näited ettevõtetest, kes on saanud Singapuris panganduslitsentsi:

DBS Bank

DBS Bank on Singapuri suurim pank ja asutati 1968. aastal. Pank sai täieliku pangalitsentsi 1999. aastal ja on noteeritud Singapuri börsil.

Ühendatud Overseas Bank

United Overseas Bank on suuruselt kolmas pank Singapuris ja asutati 1935. aastal. Pank sai täieliku pangalitsentsi 1981. aastal ja on noteeritud Singapuri börsil.